蚂蚁金服和阿里巴巴是什么关系？

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提起蚂蚁金服和阿里巴巴的关系。让坤鹏论想起一句话：小孩没娘。说起来话长。咱们还是长话短说吧。

先交待一下现状：

蚂蚁金服的前身是支付宝。归属于浙江阿里巴巴电子商务有限公司。在2014年的时候。以支付宝为基础成立了蚂蚁金服。蚂蚁金服的全称是：浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司。

一、公司结构上二者并无关系

浙江阿里巴巴电子商务有限公司由马云持股 80%。另一位阿里巴巴创始人谢世煌持股 20%。成立蚂蚁金服以后。进行了两轮融资。A轮是在2015年7月3日公布的。估值450亿美金。引入了包括全国社保基金、国开金融、国内大型保险公司等在内的8家战略投资者。2016年4月26日公布了B轮融资。估值600亿美金。本轮融资新增战略投资者包括中投海外和建信信托（中国建设银行下属子公司）分别领衔的投资团。而包括中国人寿在内的多家保险公司、中邮集团（邮储银行母公司）、国开金融以及春华资本等在内的A轮战略投资者也都继续进行了投资。

由此可见。蚂蚁金服目前的股东也是比较复杂的。并且也都有些背景。但这里面。从始致终。并没有阿里巴巴集团什么事儿。阿里巴巴集团也没有参与融资。这一点上。大家要明确。

二、怎么会没关系的？

2009年6月1日。 Alipay向浙江阿里巴巴电子商务有限公司转让了支付宝 70% 的股权。作价 2240 万美元(折合 1.67亿元人民币)。支付宝由外商独资变为中外合资企业。浙江阿里巴巴电子商务有限公司。

2010年8月6日。 Alipay将剩余 30% 的股权转让给浙江阿里巴巴。作价 1.6498 亿元。交易完成后。浙江阿里巴巴共支付 3.3 亿元将支付宝收为全资子公司。

自此以后。浙江阿里巴巴电子商务有限公司拥有支付宝100%股权。支付宝从结构上与阿里巴巴集团无任何关系。

当然这个事情肯定不是这么简单就办了的。在2009年前前后后闹腾的非常厉害。马云一度还被国际上认为是不守信用的人。“窃取”了支付宝。也是从这个事件开始。大家才了解VIE架构的事情。

马云当年能够把支付宝从阿里巴巴集团收归自己所有。也是有契机的。当时支付宝要向央行申请支付牌照。但央行规定。只有全内资企业才有权利申请支付牌照。能不能用VIE架构。当时央行态度也不明确。所以支付宝也不太敢用VIE架构。显然阿里巴巴集团不是全内资的。大股东是日本软银。二股东是雅虎。显然。这些股东是不可能同意将支付宝转为全内资企业的。可如果当时拿不到支付牌照。支付宝的路就很难往下走。所以马云才在私下里把支付宝卖给一个由马云和阿里巴巴另一创始人共同控股的全资子公司。也就是浙江阿里巴巴电子商务有限公司。争议也是由此而来的。大股东指责马云失信。

三、收益上有关系

正是因为有了本文第二点说的事情。这两家公司从结构上无关。但显然。这两家公司不可能真的没有关系。

支付宝被马云买完以后。就开始与大股东谈判嘛。从2009年一直折腾到2011年才算完事儿。在商言商。不管再生气。没有什么事情是不可以谈的。谈判的结果就是：

2011年7月29日。阿里巴巴集团、雅虎和软银就支付宝股权转让事件正式签署协议。协议约定。支付宝公司每年向阿里巴巴集团支付知识产权许可费和技术服务费。金额为当年税前净利润的 49.9%。支付到支付宝上市时止。支付宝上市时。支付回报额。回报额为上市时总市值的37.5%(以IPO价为准)。将不低于 20亿美元且不超过 60亿美元。

通过这个协议可以看出来。虽然阿里巴巴集团与支付宝在结构上没有关系。但在经济上有关系。支付宝上市之前每年要向阿里巴巴支付49.9%的税前利润。同时。如果上市时。还要向阿里巴巴集团支付37.5%。不低于20亿美元。不高于60亿美元。以蚂蚁金服B轮融资看。这笔钱显然得是60亿美元呀。而且60亿也才占到10%。真等IPO以后。60亿美元连10%都占不上。看来是大家都低估了支付宝的未来价值。至少阿里巴巴的大股东低估了。

四、蚂蚁金服的价值

说起蚂蚁金服将来能否成为阿里巴巴的战略重点？坤鹏论认为。蚂蚁金服已经是阿里巴巴的战略重点了。在蚂蚁金服的问题上。坤鹏论确实属于唱多的一方。第二轮融资已经估值600亿美金了。马云不是也明确表示。蚂蚁金服会上市的么。前段时间有传言说。如果蚂蚁金服2018年IPO的话是7472.4亿元。如果在2019年的话是10439亿。阿里巴巴在2014年刚上市的时候市值是1748.28亿美元。也就1.1万亿人民币左右吧。给大家个数据作为参考。

另外。蚂蚁金服也是动作频频。在今年10月20日天猫双11香港启动会上。支付宝宣布可以为全球200多个国家和地区的用户提供服务。支持18种货币结算。今年双11。有220个国家和地区参与。都是用支付宝进行的交易全球一共有224个国家和地区。这个覆盖率。不小了吧？

去年。蚂蚁金服通过两次投资成为印度Paytm大股东。如果没记错的话。占股比例是40%。用一年多时间。帮助其成为印象最大的支付平台。同时也是全球第四大电子钱包。用户数也从去年的2000万增长到1.5亿。

今年11月1日。蚂蚁金服与泰国支付企业Ascend Money签订了战略合作协议。据说是蚂蚁金服计划收购Ascend Money 20%的股份。Ascend Money将参照蚂蚁金服的业务模式。拓展线下支付、小贷等应用服务场景。泰国用户可以用手机实现购物、餐饮消费、打车及公共缴费。

同时。支付宝与多个国际支付机构合作。包括英国的 Worldpay、德国的 Concardis 和 Wirecard。法国的 Ingenico。日本的 Recruit。韩国的 ICB 和 KICC。澳大利亚的 Supay。新西兰的 Magic Compass 和 IE money。俄罗斯的 Webmoney 和 Qiwi 以及巴西的 Boleto 等。当然。还有美国的两大支付机构First Data 和 Verifone。依靠这些合作伙伴。支付宝已经覆盖到全球8万多家海外线下商户。

坤鹏论认为。未来蚂蚁金服的价值甚至会超过阿里巴巴集团本身。

其他观点：

阿里巴巴、蚂蚁金服现在本质上已经是两家不同的公司了。只是两家企业都是从阿里诞生。马老师率领团队创建。同时阿里巴巴又是蚂蚁金服大股东。因此一脉相承。

阿里巴巴CEO逍遥子和蚂蚁金服CEO王安石没有汇报关系

在阿里系内部。阿里巴巴CEO张勇。以及蚂蚁金服CEO井贤栋。两者在阿里系内部就是职位最高的两位高管。两人不需要向对方汇报。都各自向阿里巴巴董事会、蚂蚁金服董事会汇报。

在阿里系的重大活动中。其实都已经是这么安排。

在2017年阿里巴巴18周年成年礼年会上。主要由马云、张勇、井贤栋三个人做演讲。在去年的阿里巴巴同学会上。同样是马老师、逍遥子、Eric三位坐在台上。同样说明了逍遥子、Eric在阿里系的地位。

马云：最怕CFO做CEO。千万不要相信MBA！除了蚂蚁金服和阿里巴巴

另一个有趣的事情是。马老师一直强调。最怕CFO做CEO。千万不要相信MBA。不过巧的是这两个观点在阿里内部都被打破了。

在马老师看来。CFO如果做CEO会缩手缩脚。并且很少有CFO操盘过实际业务。并且在早期阿里发展中。曾经找过很多MBA来。但是发现后来这些人都用得不算成功。对于阿里巴巴发展的贡献也非常差。

主要原因就是。这两位CFO出身的CEO。到了阿里巴巴之后。都曾经负责过具体的业务。并且成绩非常出色。

逍遥子是天猫和双十一的缔造者。2018年双十一的时候。天猫成交额已经突破了2135亿。虽然离阿里巴巴10000亿双十一目标还差很远。但是已经是中国零售业乃至世界零售行业的奇迹了。同时也是电子商务领域的奇迹。

而Eric则先后成为蚂蚁金服的COO和总裁。直到最终成为CEO。在蚂蚁金服COO和总裁位置上。顺利辅助Lucy（彭蕾、蚂蚁金服前任董事长、CEO）将蚂蚁金服发展成超级都教授。支付宝、借呗、花呗等业务发展也非常高速。并且蚂蚁金服CEO井贤栋就是美国明尼苏达大学的EMBA。本科毕业于上海交大的管理学院。

阿里巴巴、蚂蚁金服虽然现在已经是两家企业。但是两家企业同根同源。依然在很多方面拥有着整体性。阿里巴巴是一家伟大的企业。为中国经济做出了巨大的贡献。未来还将成为世界级伟大的企业。也将肩负起更多的社会责任。

阿里巴巴今年才20岁。还有82年的路要走。让我们共同祝福这家企业。阿里巴巴、蚂蚁金服组成的阿里经济体。目标是成为未来的前五大经济体。

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其他观点：

要说阿里巴巴和蚂蚁金服的关系。其实这个故事很长。这里我就长话短说吧。

目前现状

蚂蚁金服的前身是支付宝。2014年成立了蚂蚁金服。公司全称是浙江蚂蚁小微金融服务集团有限公司。

公司结构

蚂蚁金服主要有马云持股80%。另一位阿里人谢世煌持股20%。并且在蚂蚁金服成立以后进行了两轮融资。A轮融资了450亿美金左右。B轮融资了600亿美金左右。其中不乏许多国内的国企大户。但是值得注意的是。在这两次融资当中。阿里巴巴集团都没有进行过投资。那蚂蚁金服真的从古至今和阿里就没有什么交集吗？这显然是不可能的。

蚂蚁与阿里的故事

这个故事要从2009年开始讲起。我们知道蚂蚁金服的前身是支付宝。当时支付宝还是属于阿里巴巴集团的。但是2009年6月。支付宝就将70%的股权转让给了阿里巴巴电子商务有限公司。折价2240万美金。从此支付宝从外商独资变成了中外合资企业。

后来又在2010年8月。支付宝终于把剩下的30%股份也都转让给了阿里巴巴电子商务有限公司。从此支付宝彻底从中外合资企业变成了中商独资企业。浙江阿里巴巴电子商务有限公司拥有了支付宝100%股权。也从此支付宝从结构上和阿里巴巴集团再无任何关系。但是在收益上两者还是挂钩的。

收益关系

虽然两家公司在结构上没有了关系。但是两者在收益上还是挂钩的。这是因为20011年7月29号发生的意见事情。当天阿里巴巴集团、软银、雅虎就支付宝股权转让事件正式签署协议。协议规定。支付宝公司每年向阿里巴巴集团支付知识产权许可费和技术服务费。金额为当年税前利润的49.9%。支付到支付宝上市时止。并且在支付宝上市时。需要支付上市时总市值的37.5%作为回报。金额不能低于20亿美元且不超过60亿美元。

正是因为这个协议。阿里巴巴集团和蚂蚁金服虽然在结构上没有关系。但是在利益上还是挂钩的。并且从蚂蚁金服前几轮的融资情况来看。上市时支付的钱基本上是为最高金额60亿美元。

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